Не пропусти
Главная » Альфа-банк » Потребительский кредит для ИП — ПроБизнес Онлайн

Потребительский кредит для ИП — ПроБизнес Онлайн

ПроБизнес Онлайн

Довольно часто индивидуальные предприниматели сталкиваются с проблемой оформления кредитов для малого и среднего бизнеса. Все чаще банки отказывают либо прописывают невыполнимые условия для получения кредита. Поэтому некоторые предприниматели обращаются к потребительскому кредитованию.

Потребительский кредит частный предприниматель сможет оформить только как физическое лицо. Для этого он должен представить документы, удостоверяющие личность, а также декларацию, в которой показан доход.

Такой кредит индивидуальный предприниматель может использовать на любые цели, банк не контролирует расходные операции.

Такие займы предоставляются под залог или поручительство, либо без ликвидного имущества. Все условия формируются индивидуально, только после изучения дохода предпринимателя, его КИ.

Оформление

Оформление потребительского кредита индивидуальным предпринимателем происходит следующим образом:

  • клиент получает консультацию и подает предварительно заявку (удаленно или в офисе) и ожидает результата из банка;

при положительном ответе, готовит необходимые документы и передает их кредитному сотруднику для изучения и формирования индивидуального предложения;

Деньги перечисляются на карту или счет индивидуального предпринимателя, который открыт в данном банке.

Какие банки дают кредит?

Индивидуальные предприниматели могут получить потребительский кредит как физические лица в некоторых банках РФ.

Ниже приведены актуальные предложения:

В Сбербанке у ИП есть возможность получить потребительский кредит по любой программе:



  • без залога – на 5 лет под ставку от 14,9% в сумме до 1 50 000;
  • под поручительство – на 5 лет под ставку 13,9% в сумме 3 000 000;
  • под залог недвижимости – на 10 лет под ставку 15,5% в сумме 10 000 000.

Если же вы ищите информацию о кредитах на потребительские нужды без справок и поручителей в Идея Банке, то вам необходимо прочесть это.

Альфа Банк

Альфа Банк не предоставляет потребительские кредиты индивидуальным предпринимателям.

Для такой категории заемщиков существует овердрафт &Запасной кошелек&:

Оформить такой заем сможет ИП в возрасте 22-60 лет. Обязательно необходимо поручительство.

Банк Открытие

Если потенциальный заемщик является предпринимателем или работником ИП, потребительский кредит в Банке Открытие ему не выдадут.

Для ИП и бизнеса банк предлагает специальные программы кредитования.

Россельхозбанк

Потребительский кредит предлагает Россельхозбанк своим клиентам, которые являются ИП. Займы выдаются на любые цели, сроком до 5 лет.

Комиссия за выдачу кредита не взимается. Предложение от банка действительно на протяжении 45 дней.

Промсвязьбанк

Потребительский кредит ИП в Промсвязьбанке не получит, но он может претендовать на специальный кредит для малого бизнеса, который выдается:

  • гражданам РФ с регистрацией, и ИП которые зарегистрированы более 12 месяцев назад;
  • клиентам в возрастном диапазоне – 30 – 60 лет;
  • заемщикам без отрицательной кредитной истории.

УралСиб Банк

Получить потребительский кредит ИП в Уралсиб Банке не удастся. Для такой категории заемщиков потребительское кредитование недоступно.



Вместо этого клиенты могут воспользоваться одной из программ кредитования для малого бизнеса.

Данные кредиты целевые, они выдаются от 300 000 – 500 000, ставка от 13,1%, период 1-3 года.

В ВТБ 24 предлагают для ИП (малого и среднего бизнеса) специальные целевые кредиты. Получить потребительский заем не получится.

Банк в обязательном порядке требует справку 2-НДФЛ с места работы и не предоставляет по таким программам кредиты ИП.

Потребительский кредит для ИП без справок и поручителей

Такой вид займа включает ссуды, которые предлагаются во многих торговых центрах, экспресс-кредитование, а также кредитные карты.

Для оформления таких займов достаточно предоставить паспорт и второй документ, удостоверяющий личность.

У ИП, как и любого другого физического лица, такая документация имеется. Поэтому получить кредит без справок и поручительства, не составит особого труда.

Но у таких кредитов есть огромный минус – высокая процентная ставка. Также стоит понимать, что без оценки платежеспособности клиента ни один банк не выдаст крупный кредит.

Без залога

Теоретически получить крупный потребительский кредит ИП без залога возможно. Но в таком случае у такого клиента должна быть безупречная кредитная история, он обязан доказать, что его бизнес процветает, приносит прибыль, и в будущем будет динамично развиваться.

В нынешних экономических условиях сделать это весьма сложно. Но даже если заемщику это удастся, банк, с большой вероятностью, со своей стороны будет настаивать на поручительстве.

Кроме этого, клиенту не стоит рассчитывать на лояльные условия, ставка будет максимальной, страхование станет обязательным требованием, период и сумму значительно сократят.



Для получения потребительского кредита индивидуальному предпринимателю необходимо принести в офис такие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • второй документ, удостоверяющий личность (это может быть пенсионное или водительское удостоверение, заграничный паспорт или др.);
  • декларация.

Банк может запрашивать и другую документацию, связанную с предпринимательской деятельностью.

Также клиент должен понимать, что при привлечении созаемщика или поручителя, необходим такой же пакет документации. Если в банк передается залог, клиент представляет документы по нему.

Процентные ставки

Ставки по потребительскому кредитованию частным предпринимателям устанавливаются индивидуально.

Клиенты обязаны предоставить в банк, документы, подтверждающие получение дохода с предпринимательской деятельности (если есть иные, которые могут быть подтверждены документально, банк их также берет во внимание при расчете максимальной суммы займа и формировании ставки).

Банк также запрашивает в бюро кредитных историй информацию о клиенте (как о физическом лице), таким образом, кредитное учреждение знакомиться с кредитным рейтингом потенциального заемщика и его платежеспособностью.

Только после анализа полученной информации, банк предоставляет клиенту индивидуальные ставки по кредитованию.

Максимальная и минимальная суммы

Максимальная сумма по потребительскому кредиту будет установлена банком после получения от клиента декларации, получения информации БКИ и собственной службы безопасности.

Базовые лимиты, которые прописаны банком, зависят от наличия поручительства, залога и могут составлять от 50 000 – 100 000 до 3 000 000 и более рублей.



Требования

Для получения потребительского кредита, индивидуальному предпринимателю, необходимо отвечать некоторым требованиям:

  • гражданство РФ и регистрация;
  • возрастные ограничения – от 21(24) до 55-70 лет (каждый банк указывает свои ограничения);
  • положительная кредитная история;
  • платежеспособность.

Отдельно банк может озвучить требования по предпринимательской деятельности, например: период ведения бизнеса – 1/2 — 1 год, получение дохода на протяжении всего периода деятельности, обороты на определенном уровне и др.

Также банк отдельно оговаривает требования касательно залога и поручительства (если таковые фигурируют в сделке).

Обычно период кредитования составляет от 1/2 года до 5 лет. Некоторые банки могут предоставлять кредиты без поручительства или с ним до 7 лет.

Однако если в банк заемщик передает залог (например, недвижимость), то период кредитования может возрасти до 10 лет.

Выплаты по кредиту осуществляются ежемесячно, согласно графику платежей. Клиент его получает вместе с кредитным договором и иными документами по сделке. Заемщик имеет право досрочно закрыть кредит, штраф за это не предусмотрен.

Несвоевременное погашение задолженности приводит к начислению пени, размер которой прописан в кредитном договоре.

Погашать задолженность клиент может как наличными через кассу банка или другую стороннюю кредитно-финансовую организацию либо безналичным способом (со счета на ссудный счет, с карты на ссудный счет).

Если же вы решили прочесть о том, как получить потребительский кредит наличными без справок и поручителей, то вам необходимо перейти по ссылке.



Преимущества и недостатки

Кредиты для индивидуальных предпринимателей во многих кризисных ситуациях становятся &спасательным кругом&.

При помощи новых финансовых вливаний, предприниматели расширяют свой бизнес, пополняют оборотные средства, закрывают кассовые разрывы, модернизируют оборудование и др.

Но, как и любой другой банковский продукт, потребительский кредит для предпринимателей имеет как положительные, так и отрицательные стороны.

  • возможность оперативного решения любых финансовых проблем;
  • специальные программы кредитования с лояльными условиями;
  • индивидуальный подход к каждому клиенту.

Из минусов можно выделить: высокая процентная ставка, длительная процедура оформления кредита, оценка платежеспособности.

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Кредит наличными для ИП: как получить предпринимателю

Как индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными? Расширение бизнеса – сложная, многоступенчатая и постоянно меняющаяся вещь. В секторе малого бизнеса, где внеоборотные активы еще не могут служить средствами инвестирования, единственным способом ...

Как оплатить кредит Альфа-Банка через интернет или банкомат

Как оплатить кредит в Альфа-Банке? Развитие интернет технологий в банковской структуре сделало любые платежи удобными – не нужно выходить из дома и простаивать в очередях, чтобы оплачивать ту или иную ...

Как пополнить карту Альфа Банка? Основные способы пополнения карты

Как положить деньги на карту Альфа банка? Обладателей пластиковых карт всегда интересует вопрос, как выгодно и быстро пополнить счет. В этом поможет любой терминал или отделение Альфа-Банка, но если возможности ...

Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без %: условия, отзывы, Советы финансиста

Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без %: условия, отзывы На рынке кредитных карт страны последние годы большой интерес вызывает предложение от одного из ведущих российских банков — Альфа-Банка. Это кредитная ...

История создания Альфа-банка

Раздел 1. Общая характеристика ао &альфа-банк& 1.1. История создания ао &Альфа-Банк& Акционерное общество &Альфа-Банк& является одним из крупнейших частных банков России. Он был учрежден 20 декабря 1990 года в форме ...

Способы погашения кредита Альфа банка без комиссии

Как оплатить кредит в Альфа-банке Оплатить взнос по кредиту вы можете любым удобным для вас способом. Можно по старинке воспользоваться банкоматом или офисом банка, а можно выбрать продвинутый платеж через ...

Кредиты в банке Альфа-банк, онлайн заявка на кредит наличными

Кредиты в банке «Альфа-банк» Карта &100 дней без %& Кредитный лимит до 300 000 руб. Беспроцентный период 100 дней Беспроцентный период распространяется и на снятие наличных Процентная ставка после истечения ...

Дебетовая карта Альфа Банка: отзывы, стоимость обслуживания, как оформить?

Руководство по оформлению и использованию дебетовой карты от Альфа-Банка Альфа-Банк предлагает своим клиентам большой выбор ко-брендовых и традиционных пластиковых карт, подключённых к системам платежей MasterCardи Visa, золотые карты Альфа-Банка. Дебетовая ...

Снятие наличных с кредитной арты Альфа банка — условия, лимит и комиссии

Как снять наличные с кредитной карты Альфа банка Альфа-банк является одним из лидеров на российском рынке кредитования. На сегодняшний день у него доступно более 30 различных предложений. Основными преимуществами банка ...

Альфа-Банк: вклады физических лиц и пенсионеров 2017: Рейтинги и новости

Альфа-Банк: вклады физических лиц и пенсионеров 2017 Вклады в Альфа-Банке в 2017 году: смотрите, на каких условиях, и с какими процентными ставками сегодня можно открыть выгодные депозиты физических лиц. Альфа-Банк ...

Тарифы Альфа-Банк для ИП — счет, обслуживание, РКО

Тарифы для ИП в Альфа-Банке Есть ряд дополнительных сервисов, которые предоставляет Альфа-Банк для ИП, тарифы на обслуживание доступны, что дает возможность индивидуальным предпринимателям использовать весь комплекс сервисов. Альфа-Банк предоставляет ряд ...

Сайт обо всем

Ипотека Альфа-Банка

Ипотека Альфа-Банка Об ипотечных кредитах Альфа-Банка: требования к заемщикам по ипотеке, кредитные программы Альфа-Банка. Программа архивная. На таких условиях кредит можно было получить до 31 декабря 2016 года. Чтобы узнать ...

Как открыть счет в Альфа-Банке предпринимателю для бизнеса

Открытие расчетного счета в Альфа-Банке. Документы, условия, тарифы Коротко: Открыть счет в Альфа-Банке для ИП, компаний малого и среднего бизнеса можно по одному из 5 тарифных планов. Клиенты получат удаленное ...

Условия потребительского кредита (кредитования) в Альфа-Банке

Условия потребительского кредита наличными в Альфа-Банке Кредиты наличными — наиболее распространенный вид кредитования в любом банке и Альфа-Банк — не исключение. Гражданин РФ, нуждающийся в средствах на ремонт квартиры, покупку ...

Кредит Партнер для предпринимателей

Кредит &Партнер& для предпринимателей до 6 000 000 рублей по выгодной ставке от 13,5%* годовых без залога Кредит выдается только при наличии расчётного счёта в Альфа-Банке. Условия предоставления кредита &Партнер& ...

Кредит Альфа Банк для физических лиц в 2017 году: онлайн заявка и процентная ставка

Альфа Банк кредиты физическим лицам: процентные ставки 2017 Альфа Банк – крупный игрок в финансовой сфере. Представляет Альфа Банк кредиты физическим лицам и не только. По статистике он на 5 ...

Грустная история о том, как Mindbox в Альфа-банке кредит получал

Грустная история о том, как Mindbox в &Альфа-банке& кредит получал Основатель SaaS-платформы для автоматизации маркетинга Mindbox Иван Боровиков о том, почему шесть месяцев переписок и сбора документов не обернулись результатом. ...

Карта — Альфа-Банка Мои покупки: на что обратить внимание?

На что обратить внимание пользователю карты Альфа-Банк мои покупки? С недавних пор «Альфа-Банк» начал практиковать новую форму выдачи потребительских кредитов: теперь вместе с товаром клиент получает на руки кредитную карту. ...

Кредитная карта Альфа-Банка: используем с выгодой

Виды кредитных карт Альфа-Банка и особенности их оформления Кредитные карты Альфа-Банка являются выгодным и удобным индивидуальным финансовым инструментом, доступным большому количеству жителей нашей страны. В Альфа-Банке оформить кредитную карту можно ...

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Кредиты для малого бизнеса и ИП от Альфа-Банка Альфа-Банк в составе пакета финансовых продуктов предлагает кредитование малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей (ИП). Классическое кредитование малого бизнеса и ИП Альфа-Банк предоставляет ...

Досрочное погашение кредита в Альфа-Банке, Альфа-Банк

Досрочное погашение кредита в Альфа-Банке Общеизвестно, что ни один банк не занимается благотворительностью, и оформление любого кредита предполагает выплату процентов помимо основного размера займа. Но можно досрочно погасить кредит в ...

Рейтинг@Mail.ru